JEPI ETF에 대해 알아보자

 

요즘 부동산투자 보다도 더 많은 인기를 끌고 있는 것이 해외 ETF투자입니다.

수 많은 ETF중에서도 이번 포스팅에서는 JEPI에 대해서 구체적으로 설명드립니다. 

 

JEPI는 제이피 모건에서 운용을 하고 있는 2020년 05.20에 출시된 ETF상품입니다.

커버드콜과 주식연계채권에 투자하는 비교적 안정적인 전략으로 운용을 하는 상품이죠.

쉽게 말하면 주가가 하락하는 상황에서의 방어력을 높이고 옵션으로 인한 프리미엄 수익을 내면서 높은 배당을 주는 형태로 설계가 된 상품이라 투자자들에게 많은 인기를 끌고 있습니다.

 

이 JEPI 의 배당률 연 목표는 약 7~8% 이고 운용보수는 0.35%인 액티브 펀드입니다.

지난 포스팅에서의 SCHD는 운용보수가 0.06%였는데, 그것에 비하면 조금 비싼편이죠?

 

자 그럼 배당 ETF는 왜 인기가 많을까요?

배당 ETF는 어느정도 하락장에서 방어도 되고

시장성장도 어느정도 따라가는 흐름을 가지고 있기 때문입니다.

 

또한 돈이 묶이지 않고 배당을 통해서 매달 수익을 받을 수 있기 때문에

그 돈을 재투자를 해도되고, 아니면 정말 투자에 대한 수익으로 생각하고 마음대로 쓸수도 있습니다.

 

JEPI의 주가는 24년도 1월같은 경우에는 50달러 정도였고, 23년도 1월에는 47달러 정도였습니다.

23년도에서 24년도에는 거의 상승을 하지 못한 부분도 있지만, 어찌됐건 매년 꾸준히 성장하고 있는 모습을 보이고 있습니다.

 

JEPI 의 경우에는 배당금 성장측면에서는 비교적 좋지 않은 모습입니다. 

최근 3개년도 배당금을 살펴보면

22년도는 6.3달러 23년도는 4.6달러, 24년도는 4.2달러로 역성장을 하는 모습을 보이고 있죠.

배당수익률 또한 22년도는 11.6% 23년도는 8.4%, 24년도는 7.3%로 점점 줄어들고 있습니다.

 

지금까지 설명드린 이 제피 ETF 앞으로 어떻게 될까요?

 

초장기적 투자로는 제피가 맞지 않을수도 있다는 점은 분명해 보이는 점이 많은 것 같습니다.

다만 비교적 안정된 시세차익과 배당수익을 단기간으로 원하시는 분들에겐 좋은 ETF가 될 수 있을 것 같다는 생각이 듭니다.

현재 출시된지 약 4-5년 정도박에 되지 않은 상태이기 때문에

향후 2-3년 정도의 데이터가 좀더 누적되면 지금보다는 조금 더 명확한 판단을 내릴 수 있을 것 같네요. 

 

여러분들의 의견은 어떠신가요?